Jak inwestować w 2021 roku?

Czy czytałeś kiedyś „Kwadrant przepływów pieniężnych bogatego ojca: Przewodnik po wolności finansowej” Roberta Kiyosaki? Jeśli Twoja odpowiedź brzmi „tak”, to jestem pewien, że wiesz, jak ważne są inwestycje, które stanowią najlepszą drogę do wolności finansowej. Innymi słowy, zabezpieczając się pasywnym dochodem z inwestycji, zapewnisz sobie niezależność finansową. Krótko mówiąc, inwestycje polegają na zakupie aktywów po to, by dostarczały nam regularny dochód. 

Istnieje wiele form inwestycji, takich jak oszczędzanie pieniędzy w banku czy kupowanie nieruchomości. Takie konwencjonalne inwestycje zawsze wymagają jednak znacznego kapitału, by mogły generować znaczne dochody. Jak pewnie zauważyłeś, konwencjonalny proces inwestowania oddala twoje marzenia o bogactwie

Na szczęście w ostatnich latach inwestycje na rynku Forex i CFD stały się niedrogie, a jednocześnie bardzo zyskowne. Inwestycje finansowe nie są czymś nowym, mają długą historię. Wraz z początkiem ery Internetu handel na rynku Forex i CFD stał się dostępny dla setek milionów ludzi na całym świecie. Istnieje wiele firm brokerskich łączących handlowców z różnymi rynkami finansowymi i dostarczających im narzędzia niezbędne do osiągnięcia sukcesu. 

Pytanie brzmi teraz, którego brokera wybrać i jakie kryteria oceny przyjąć. Zbyt wiele rzeczy, którym trzeba się martwić? Nie martw się, poniżej przedstawimy ci właściwą procedurę wyboru odpowiedniego brokera do prowadzenia inwestycji w Europie.

Inwestycje finansowe i broker

Inwestowanie w pary walutowe, złoto czy towary było praktykowane od bardzo dawna. Idea jest prosta: przewidujemy ruch cen instrumentu bazowego, kupujemy, czekamy, aż jego wartość wzrośnie, odsprzedajemy i uzyskujemy zyski. Jednak gdy przyjrzeć się temu bliżej, można zauważyć, że konieczny będzie duży kapitał, aby osiągnąć znaczne zyski z inwestycji. Na przykład kupujesz 1000 euro po kursie 1,125 dol. za euro. Jeśli wycena euro wzrośnie do 1,2 dol., zarobisz 75 dol. Czas potrzebny do uzyskania tego wzrostu może wynosić miesiące, biorąc pod uwagę, że wycena walut cały czas rośnie i spada. Dlatego potrzebujesz większego funduszu, aby uzyskać większe i szybsze zyski, powiedzmy 100 tys. dol. na transakcję.

Po drugie, ponieważ jesteś inwestorem detalicznym, trudno jest wymieniać setki tysięcy dolarów na euro. Tutaj do gry wkraczają brokerzy, którzy są pośrednikami, którzy zbierają pieniądze od wielu inwestorów detalicznych i wymieniają je w ich imieniu. Brokerzy także pożyczają inwestorom pieniądze, aby zwiększyć ich siłę nabywczą, co określa się jako handel z depozytem zabezpieczającym lub handel dźwignią.

Dzięki rozwojowi infrastruktury sieciowej brokerzy mogą łatwo oferować swoje usługi za pośrednictwem platform internetowych. Z drugiej strony inwestorzy potrzebują tylko urządzenia w rodzaju laptopa czy smartfony oraz połączenia internetowego, aby uzyskać dostęp do platform i rozpocząć handel.

Twój broker musi podlegać regulacjom

Współpraca z brokerem oznacza, że trzeba wpłacić pieniądze na jego konto i wykonywać transakcje za pośrednictwem jego platformy. To dlatego reputacja brokera ma kluczowe znaczenie dla bezpieczeństwa twoich transakcji i finansów.

Regulatorzy to administratorzy rynku finansowego, którzy mogą być rządowi lub niezależni. Organy regulacyjne muszą wypełniać następujące zadania: 

  • licencjonowanie brokerów: nadzór nadaje brokerom numery rejestracyjne i reguluje ich usługi, 
  • budowanie ram regulacyjnych, których brokerzy muszą przestrzegać: regulują obowiązki, na podstawie których brokerzy tworzą swoje zasady dotyczące alokacji funduszy klienta, konfliktu interesów, prywatności, wynagrodzeń i innych kwestii.
  • nadzorowanie działalności brokerów i bycie arbitrem między klientem a brokerem

Kilka ważnych procedur, które musi mieć wdrożone twój broker: 

  • segregacja funduszy: broker musi przechowywać pieniądze klienta na innym koncie bankowym niż jego własne. Daje to pewność, że broker nie będzie wykorzystywać twoich pieniędzy na swoją działalność ani w żadnym innym celu. Ponadto sytuacja finansowa brokera nie może wpływać na fundusz inwestycyjny klienta. 
  • ochrona przed ujemnym saldem: z punktu widzenia transakcji z depozytem zabezpieczającym potencjalna strata może być wyższa niż kwota kapitału, co może spowodować, że zadłużasz się u wierzyciela, czyli brokera. Automatyczna ochrona przed ujemnym saldem zamknie wszystkie twoje transakcje, jeśli saldo osiągnie zero. 
  • polityka wynagrodzeń: twój broker to firma, a jej wynik biznesowy może być pozytywny lub negatywny. Co się stanie z pieniędzmi, które wpłacisz, jeśli broker zbankrutuje? Aby zabezpieczyć Twoją inwestycję, nadzór nakłada na pośredników obowiązek, by wpłacali składki do funduszy kompensacyjnych. Środki te zostaną przekazane klientom jako ubezpieczenie, jeśli brokerzy nie będą mogli wypełniać swoich zobowiązań finansowych.

Powyżej przedstawiono zagadnienia polityki pieniężnej, a istnieją też zasady dotyczące prywatności i bezpieczeństwa, takie jak określenie zakresu informacji, które brokerzy mogą przechowywać, a jakich nie mogą, co muszą zrobić, aby zabezpieczyć środowisko handlowe. Wszystkie powinny być opublikowane na stronie brokera i określone w regulaminie.

Warto zwrócić uwagę na następujące prestiżowe europejskie organy regulacyjne, ponieważ są one twoimi aniołami stróżami podczas twojej przygody inwestycyjnej:

  • Malta Financial Services Authority (MFSA): jedyny regulator rządowy na Malcie. Przejmuje uprawnienia nadzorcze trzech instytucji: Central Bank of Malta, Malta Stock Exchange oraz Malta Financial Services Center 
  • UK Financial Conduct Authority (FCA): Jest to niezależny organ nadzoru w Wielkiej Brytanii, który jest finansowany przez branżę usług finansowych 
  • Niemiecki Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin): BaFin to niezależny regulator federalny, który nadzoruje około 2700 banków, 800 instytucji usług finansowych i ponad 700 zakładów ubezpieczeń 
  • Francuski organ nadzoru ostrożnościowego (ACP): ACP jest finansowany przez francuski bank centralny i ma za zadanie nadzorować banki i agencje ubezpieczeniowe we Francji 
  • Hiszpańska Krajowa Komisja Rynku Papierów Wartościowych (CNMV): CNMV ma na celu nadzorowanie hiszpańskich giełd papierów wartościowych i innych podmiotów działających w sektorze biznesowym.

Broker może być licencjonowany i nadzorowany przez więcej niż jednego regulatora. A nawet zapewnia, że ​​jesteś pod ochroną wielu organów w wielu jurysdykcjach. Na przykład:

NSBroker

NSBroker to marka należąca do spółki NSFX Ltd., która została założona przez grupę ekspertów w dziedzinie finansów z jasną wizją tworzenia pośrednictwa w zakresie ukierunkowanego handlu internetowego, które zapewniłoby zarządzanie inwestycjami szerokiemu gronu brokerów i fundacji na całym świecie. 

Innowacyjna baza organizacji powstała w wyniku głębokiego zrozumienia zmieniających się potrzeb brokera. W połączeniu z silnymi związkami w systemie bankowym i dostawcami płynności NSFX Ltd. chce oferować usługi wyróżniające się nawet na tle najlepszych konkurentów.

Choć oferuje najwyższej klasy innowacyjne rozwiązania, NSFX Ltd. koncentruje się na zapewnieniu fachowych i prostych warunków handlowych. 

NSFX Ltd. wierzy, że najlepszym sposobem przedstawienia tego ogłoszenia jest utworzenie trzech filarów. Koncepcja trzech filarów opiera się na możliwości, że handel oparty na wiedzy wywodzi się z innowacyjnych platform, innowacyjnych narzędzi oraz doskonałych warunków handlowych. 

NSBroker jest brokerem rynku Forex i CFD na Malcie, ale ma licencję nie tylko MFSA, ale także FCA, BaFin, ACP, CNMV, CONSOB we Włoszech i FINANSTILSYNET w Danii. Możesz sprawdzić numery rejestracyjne tego brokera i innych brokerów europejskich na stronach internetowych tych organów regulacyjnych.

FinmaxFX

FinmaxFX dokłada wszelkich starań, by każdy klient był w stanie w pełni wykorzystać swój potencjał jako inwestor. W tym celu opracowaliśmy i wdrożyliśmy specjalny trójpoziomowy system dostarczania informacji klientowi.

Staramy się dostarczać klientom nowoczesne metody szkoleniowe, a także aktualne informacje o najważniejszych wydarzeniach na rynkach finansowych.
Ten broker zapewnia ochronę twoich środków i transakcji dzięki międzynarodowym licencjom:

VFSC

Max Capital Limited (marka FiNMAX) jest zarejestrowana i regulowana przez Vanuatu Financial Services Commission (VFSC). Licencja nr 41072. Aby zobaczyć pełną listę licencjonowanych firm, kliknij to łącze.

Regulator VFSC sprawuje pełną kontrolę nad działalnością uczestników rynku i gwarantuje zgodność z międzynarodowymi regulacjami, w szczególności dotyczącymi świadczenia usług maklerskich przez licencjonowane firmy. Regulator VFSC gwarantuje przejrzystość i potwierdza, że tylko firmy o wysokim stopniu wiarygodności mogą uzyskać licencję na prowadzenie działalności finansowej w jurysdykcji rejestratora. 

VFSC ściśle przestrzega prawa międzynarodowego, w tym wszystkich przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy).

IFMRRC

Max Capital Limited (marka FiNMAX) jest zarejestrowana i regulowana przez Międzynarodowe Centrum Regulacji Relacji na Rynkach Finansowych (IFMRRC). Licencja nr TSRF RU 0395 AA V0150 

Międzynarodowe Centrum Regulacji Relacji z Rynkiem Finansowym (IFMRRC) jest organizacją non-profit, która powstała w celu kontrolowania poziomu świadczenia usług przez brokerów i centra dealerskie, a także rzetelności usług uczestników rynku – bezpośrednio od brokerów kryptowalut, giełdy kryptowalut, usługi wydobywania kryptowalut w chmurze i firmy, które przyciągają inwestycje za pośrednictwem ICO. 

IFMRRC wykorzystuje certyfikację instytucji finansowych do realizacji swoich celów statutowych. Oznacza to, że każda firma przechodzi dokładną kontrolę, w wyniku której otrzymuje certyfikat zgodności tej czy innej próbki. Wydawanie certyfikatów określonego poziomu jest jasno uregulowane w wewnętrznych dokumentach Centrum. Firmy, które otrzymały ten dokument, mają gwarancję spełnienia wymagań CROFR w zakresie świadczenia uczciwych i wysokiej jakości usług swoim klientom w momencie wydawania certyfikatu.

Szeroka gama rynków finansowych 

Forex jest bez wątpienia największym rynkiem w branży finansowej z dziennym obrotem na poziomie około 6,6 bln USD. Są jednak inne ekscytujące rynki, niektóre z nich są nawet starsze niż te walutowe. Wybierając brokera, możesz chcieć współpracować z tym, który może zaoferować różne rynki i jak najwięcej aktywów. Dywersyfikuje twoje doświadczenie i stwarza więcej możliwości czerpania zysków. 

Obracając kontraktami różnicowymi (CFD) na rynkach finansowych, nie kupujemy aktywów bazowych, czyli fizycznych, ale zamiast tego spekulujemy na różnicy ich wartości. Mówiąc konkretnie, podczas handlu kontraktami CFD otwierasz kontrakt, w ramach którego kupujesz lub sprzedajesz aktywa po określonej cenie, a po chwili zamykasz ten kontrakt, sprzedając lub kupując aktywa po nowej cenie. Różnica między cenami, które otwierasz i zamykasz kontrakt, będzie twoim zyskiem lub stratą. Zaletą tej formy handlu jest to, że możesz złożyć zamówienie w obu kierunkach, niezależnie od tego, czy rynek idzie w górę, czy w dół. 

Oto rynki finansowe i aktywa, które brokerzy mogą Ci zaoferować: 

Rynek Forex

Forex to główny rynek, który jest w ofercie każdego brokera. Jego zaletą jest popularność, której dowodem jest wolumen obrotu, płynność i dostępność informacji, dzięki czemu jest łatwiejszy do zrozumienia niż inne rynki. Zagłębiając się w ten temat, zobaczymy, że istnieją trzy grupy walutowe: 

Główne pary. Te pary są tworzone przez USD i walutę innej dużej gospodarki. Istnieje 7 głównych par walutowych: EUR / USD, USD / JPY, GBP / USD, AUD / USD, USD / CAD, USD / CHF i NZD / USD. Ponieważ duże pary są często przedmiotem handlu z dużym wolumenem, ich płynność jest utrzymywana i możesz łatwo znaleźć swoje dopasowania podczas obrotu tymi parami. 

Pary drugorzędne lub krzyżowe. Te pary nie obejmują USD, ale inne waluty pozostałych głównych gospodarek, takie jak GBP / EUR lub AUD / JPY. Te pary mają nieco większą zmienność, ale z reguły nadal są płynne i łatwe w obrocie.

Pary egzotyczne. Oprócz obu powyższych grup na pary egzotyczne składają się z waluty z głównej grupy i waluty z gospodarki wschodzącej lub rozwiniętej, ale o mniejszej skali. Niektóre przykłady egzotycznych par to EUR / TRY, USD / THB lub GBP / ZAR. Te pary są sprzedawane w znacznie mniejszych ilościach w porównaniu do głównych lub drugorzędnych par. W rezultacie ma niższą płynność, ale większą zmienność, co utrudnia obrót, ale jednocześnie jest bardziej opłacalny. 

Akcje

Możesz kupować lub sprzedawać kontrakty CFD na akcje firm takich jak Apple czy Google. Należy jednak pamiętać, że CFD nie daje tytułu własności firm, jak w przypadku zakupu akcji bezpośrednio z giełd. Jednak nadal zapewnia kilka korzyści, takich jak zarabianie dywidend. 

Indeksy

Indeks przedstawia całość akcji grupy przedsiębiorstw. Mierzy wydajność członków grupy pod względem wagi. Duże firmy z wyższym wolumenem obrotu i wyższą wartością skapitalizowaną mają wyższe wagi. Niektóre popularne indeksy to JPN225, AUS200 czy UK100. 

Niektórzy traderzy uważają obrót indeksami za łatwiejszy od obrotu akcjami, ponieważ muszą po prostu przeczytać ogólne informacje, aby przewidzieć ruchy, zamiast wczytywać się w sprawozdania finansowe każdej firmy, aby ocenić jej potencjał. 

Surowce

Surowce to najstarsze rynki z różnorodnymi towarami. Wśród nich najpopularniejszą podgrupą muszą być metale szlachetne, z których typowym surowcem jest złoto. Złoto, oznaczane symbolem XAU, jest postrzegane jako bezpieczna przystań na tak niepewny okres, jak obecnie, czego dowodem jest fakt, że jego wartość urosła z około 1500 USD za uncję na początku 2020 roku do około 1900 USD obecnie. 

Cena złota jest bardzo wrażliwa na sytuację makroekonomiczną oraz kwestie geopolityczne. Dlatego powinieneś mieć odpowiednie doświadczenie, zanim rzucisz wyzwanie temu rynkowi. 

Nośniki energii

Rynek energii wykształcił się dopiero w minionym stuleciu, ale szybko zyskuje duże zainteresowanie. Przemysł naftowo-gazowy odgrywa istotną rolę w rozwoju każdego kraju. Dlatego też ropa naftowa i gaz ziemny, podobnie jak złoto, podlegają wpływom politycznym. 

Dwa popularne rodzaje ropy naftowej, które wyznaczają ceny tego surowca to Brent i WTI.

Kryptowaluty

Najnowszy rynek to kryptowaluty. Ten rynek jest wyjątkowy, ponieważ jego aktywa nie mają form fizycznych. Cały ten rynek kręci się wokół technologii cyfrowych i algorytmów. Kryptowaluty miałyby zastąpić tradycyjny rynek walutowy, ale wciąż nie są powszechnie akceptowane przez jurysdykcje.

Ze względu na swój wyjątkowy charakter i ograniczoną podaż te cyfrowe monety są niezwykle niestabilne. Mogą uczynić cię bogatym w jedną noc, ale równie szybko możesz stracić wszystkie swoje zainwestowane środki.

Konkluzja

Konkludując, warto zauważyć, że przyszłość inwestowania i handlu w nadchodzącym roku jest dość jasna i warta uwagi. Pamiętajmy jednak, że taka działalność bezpośrednio wpływa na twoją sytuację finansową, a wybór odpowiedniego i uczciwego brokera jest kluczowym czynnikiem aktywności na rynkach finansowych. Przyzwoite licencjonowanie i dostępność przepisów to podstawy, na które należy zwrócić uwagę w pierwszej kolejności.

Konieczne jest również stosowanie strategii i technik sytuacyjnych, aby zmaksymalizować swoje wyniki. Takie informacje można znaleźć u poszczególnych brokerów w sekcji blog. Brak bloga lub kategorii szkoleniowej można spokojnie uznać za czerwone światło. Obecność profesjonalnych autorów i specjalistów finansowych świadczy o uczciwości brokera i zorientowanym na klienta podejściu do prowadzenia działalności. 

Jeśli będziesz przestrzegać wszystkich zasad, będziesz zarządzać ryzykiem i dokładnie sprawdzać, z kim będziesz pracować, będziesz w stanie osiągać świetne wyniki i zwiększyć kapitał w czasie obecnej pandemii koronawirusa. Nie przegap swojej szansy na zarobienie pieniędzy. 

Materiał firmy IK Partners. Redakcja nie ponosi odpowiedzialności za podjęte inwestycyjne.